震惊！华人换汇公司女员工被控挪用$440万，逃回中国？豪掷千万购房产（组图）

在海外华人社区，近期一则消息掀起了轩然大波：加拿大本拿比的华人换汇公司Crystal Currency Exchange Inc. ，起诉了前员工Dan Qing Wang（音译，丽莎・王）及其母亲Pu Wang，指控王女士在任职期间，涉嫌挪用公司超过440万美元资金，折合人民币约2400万元。

这一事件不仅在当地华人圈引发热议，也让许多人开始关注起换汇行业背后可能存在的风险。

事情最早在2022 年1月露出端倪。当时，换汇公司在日常财务账目检查中，发现了一笔未经授权的异常交易。这笔交易既没有得到公司的批准，也无法与任何已知客户信息对应。

面对公司的询问，涉事员工王女士承认是自己操作，但她坚称这只是一次 “误操作”，还表示自己不小心删除了所有与该交易相关的记录和邮件。为了平息事端，王女士很快归还了一笔约42000元人民币（约合 8110 美元）的资金，随后便辞去工作，返回了中国。

然而，公司并未就此罢休。经过深入的内部调查，惊人的真相逐渐浮出水面。调查显示，在过去几年间，竟然存在多达457笔类似的未经授权交易，而这些交易都发生在王女士值班期间，并且每一笔都由她在账目上签字确认。

到2022年10月，公司统计出的损失金额累计已达到约440万美元。公司方面坚信，王女士是利用职务之便，通过这些未经授权的交易，将资金转入她在中国设立的账户，并在财务对账过程中，巧妙地掩盖了资金流向的踪迹。

对于公司的指控，王女士在答辩书中给出了截然不同的说法。她称2022 年 1月的那笔异常交易，是因为自己误将款项发送给了一位她以为是公司中国老客户的人。

发现问题后，她主动提出自行垫付资金，并计划向该客户追回款项，然而公司却拒绝向她提供该客户的相关信息，导致她无法追回这笔钱。此外，王女士还强调，公司还有其他五名员工也在不同时间负责处理外汇汇款业务，自己并非唯一责任人，不应该独自承担所有的责任。

更让人意想不到的是，王女士还爆料了公司内部存在的一些违规行为。她表示，公司曾要求她做一些可能违法的事情，比如未按规定向加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）报告某些客户和交易，甚至在一笔交易上签署了上司伪造的客户签名。

她还声称，上司Shi因为英语不够流利，要求她冒充Shi本人与加拿大银行通话，处理其个人账户事务 。不过，Crystal Currency 公司坚决否认了这些指控，称Shi只是在银行通话时让员工协助翻译，并不存在其他违规行为。

随着调查的深入，事件还牵扯到了王女士及其母亲名下的房产。Crystal Currency公司已成功申请冻结Wang及其母亲Pu Wang的资产，其中包括位于本拿比Burns Place的一栋价值160万加元（约合 1.18 百万美元）的房产。

据诉讼文件显示，在2016年5月之前，Wang和其母亲共同拥有该房产，但在2022年1月，也就是Wang被公司质询涉嫌违规交易的一周后，她将房产全部所有权转移至母亲名下，交易金额仅为象征性的 “1 加元及亲情” 。

公司认为，这一转移行为明显是Wang为逃避债务、阻碍法律追索手段而采取的 “恶意资产转移”。但Wang及其母亲在诉讼答辩中却坚称，该房产的实际所有权始终归Pu Wang所有，Wang只是名义上的持有者，Pu Wang 强调Wang从未出资购买、维护或支付过房产税，因此将产权转回母亲名下是合理合法的。

此外，Crystal Currency 公司还指出，Wang不仅向Burns Place房产注入资金，还利用挪用的资金购买了其母亲名下的另外两处房产。

目前，Crystal Currency 正向Wang及其母亲提出诉讼，要求归还涉嫌挪用的全部资金及相关收益，并寻求损害赔偿、特殊损害赔偿及惩罚性赔偿。

公司还向法院申请了一系列针对 Wang 及其母亲资产的法律禁令 。而 Wang 及其母亲的律师均否认所有指控，双方各执一词，互不相让。

这起案件目前尚未经过法院裁决，将于2025年4月14日开始为期23天的庭审。届时，真相究竟如何，我们拭目以待。