8月开始，澳洲四大银行又要倒查房贷申请者；一名董事因为丑闻辞职（组图）

【1】

Westpac银行率先发出邮件通知，8月10日起银行需要启动审核。

他们将再次核对房贷账户，尤其要判断房屋的用途（获得自住房贷款的房屋有没有拿来作为投资房）

根据申请者在银行留的联络信息，房屋的水电用量及登记信息，以及实际的报税信息等，申请者如果和该房产的关联是“名义上自住，实际搞投资”，银行的系统可能重新认定还款的稳定性，以及可能将改变贷款利率（变高）。

近年来，银行越发关注客户的真实还款能力，资产来源，就业情况等。

此外，本财年起，在反洗钱和反恐怖主义犯罪法规的框架之下，除了银行及其他贷款机构，地产从业人员，大律师和普通律师，注册会计师及房产过户师等行业都被视作申报义务主体。

他们需要切实履行查验核对房产买卖双方的身份，资金来源（公司架构资料，如涉及公司持有的话），上报大额或跨国汇款交易等法律义务。

本月起，房主挂牌出售房产时须额外支付一笔费用，用于补贴中介机构的合规成本。

【2】

另，今天下午，Westpac的董事Peter Nash宣布辞职，即刻生效。

4大事务所之一的KPMG在2023年和2024年竞标西太银行的审计业务。

当时就是他担任董事会里审计委员会的主席。

Nash自己也曾担任KPMG的主席，而KPMG最终赢得了这份利润丰厚的合同。

Westpac董事长Steven Gregg今天坚称竞标程序是“稳健的”，感谢Nash的工作。

今年3月，澳洲联邦议会获悉，一名举报人指控该竞标过程“在结构上受到了损害”（但事情多次被银行“轻率处理”），除了对于利益冲突没有避嫌之外，KPMG在投标过程中还真的获得了内部指导。

KPMG现任主席Martin Sheppard在6月的议会质询中承认Nash是他的朋友，且在竞标期间，Nash曾一度住在他家里。

但Sheppard表示“不认为这违反了任何廉政要求”。

【3】

另，本周还爆出另一4大之一，安永（EY）里的两名毕业生员工，曾在为联邦银行提供驻场服务期间，通过银行内部系统非法访问了包括澳洲总理Anthony Albanese，以及至少一名安永高级合伙人在内的多名客户银行账户信息。

目前两人（21岁和25岁）已被解雇，且面临警方的指控。

他们被指利用权限，访问了不属于其工作职责范围的客户账户信息。

其中一人还被额外指控涉嫌传播或以“具有骚扰性质的方式”使用隐私数据。

在澳洲，四大会计师事务所是会长期以“外包驻场+系统集成+审计支持”的方式参与客户机构的项目的。

这类驻场员工在系统中通常会获得级别不低的操作权限，而这类系统的设计本身依赖于“用户自我确认机制”，而不是严格的逐条权限限制。

它确实有助于合作的外来人员在核心系统环境中的工作效率，但在实际操作中容易被“本能好奇心”所突破。

最危险的数据泄露，往往不一定发生在外部，而可能发生在系统内部的“合法入口”之中。